Presita el Usona Esperantisto № 2025:2
2025 K1 Financa ĝisdatigo
Dum ni progresas tra 2025, ni ĝoje prezentas nian financraporton por la unua kvaronjaro. Ĉi tiu ĝisdatigo reflektas nian daŭran engaĝiĝon en travidebleco kaj respondeca administrado de niaj rimedoj.
Ĉefaj financaj indikiloj
- Saldo de la kuranta konto (31-an de Marto 2025): 27 201 $
- Kredit-karta saldo (20-an de Marto 2025): 46 $
- Enspezo de la libroservo (31-an de Marto 2025): 1 758 $ | 1 700 $ neta (survoje por atingi nian buĝetitan celon)
- Tuta investa saldo (31-an de Marto 2025): 596 816 $ (ne inkluzive de Reed Trust, ĉar ĝi estas aparta jura ento administrata de Esperanto-USA; por detaloj vidu sube)
Resumo de konto-movoj
Saldoj de la kuranta konto
| Dato | Saldo |
|---|---|
| 20-a de Januaro | 1 882 $ |
| 20-a de Februaro | 866 $ |
| 20-a de Marto | 46 $ |
Rimarko: La signifa redukto de la kredit-karta saldo dum la kvaronjaro reflektas bonegan kredit-administradon.
Resumo de la investaj kontoj
| Konto | Komenca saldo | Fina saldo | Neta ŝanĝo |
|---|---|---|---|
| Fondusoj | 277 708 $ | 282 468 $ | +4 760 $ |
| Nelimigita | 314 208 $ | 314 348 $ | +140 $ |
| Reed Trust | 405 741 $ | 408 614 $ | +2 873 $ |
- Fondusa konto iomete kreskis pro enspezoj de interezoj kaj dividendaj pagoj, spite al merkataj fluktuoj.
- Konto de nelimigitaj investoj restis stabila kun eta kresko, subtenata de intereza enspezo kaj konservema investa miksaĵo.
- Konto Reed Trust montris modestan kreskon danke al konstanta enspezo malgraŭ moderaj valor-ŝanĝoj en investoj.
Memorigo: La konto Reed Trust estas aparta jura ento administrata de Esperanto-USA. En 2025, la prognozitaj enspezoj (14 400 $) subtenos la NASK-programon en Toronto.
Financaj diagramoj pri la investokontoj
Elstaraj agoj de la kasisto-oficejo
- Matt kaj Amanda renkontiĝis kun Morgan Stanley (MS) por la revido de niaj kontoj en K1.
- Ni diskutis eblon engaĝi ilin pri aktiva administrado de niaj investoj.
- Niaj fondusaj investoj estas konserveme aranĝitaj (ĉefe fiksenspezaj), kio pruviĝis utila dum merkataj ŝanĝoj.
- La nelimigitaj investoj konsistas el pli da riska enhavo (ĉ. 70% en akcioj), tial ili estas pli sentemaj al merkataj ŝanĝoj.
- Reed Trust havas dividon je proksimume 50/50 inter akcijo kaj fiksenpezaj valorpaperoj, kio klarigas ĝian mezuman reagon al merkataj fluktuoj.
- Morgan Stanley sendis proponojn por eventuala konto-administrado, kun rilata kotizo. Pli probable ni tasku ilin nur pri la administrado de la investaj kontoj kaj nelimigitaj kaj Reed Trust, ĉar la fondusoj restos plejparte en stabilaj investaĵoj.
- Rimarkinda fakto: MS-administrataj kontoj atingis pli ol 8% kreskon en K1, ĉefe pro strategia turniĝo al eksterlandaj investoj post la usonaj elektoj de 2024.
Rigardante antaŭen
Ni daŭre fokusas nian atenton:
- plenumi la transiron kaj purigadon de niaj datumoj en QuickBooks Online. Ni sukcesis redukti ĉi tiun koston je ~600 $ jare, kvankam ni spertis teknikajn defiojn pri la migrado.
- analizi la proponon de Morgan Stanley pri aktiva konto-administrado.
- pretiĝi por la venonta DLK kaj la NASK-programo, subtenata de la konto Reed Trust.
Via subteno ebligas al ni konservi financan sanon kaj efike plenumi nian mision. Por demandoj aŭ por pli da informo, bonvolu kontakti min ĉe: kasisto@esperanto-usa.org.